Verificador de licencias de exchanges cripto en Nigeria
Verifica si un exchange de criptomonedas está autorizado por la SEC de Nigeria y evalúa su nivel de seguridad antes de operar.
Resumen rápido
- Solo Quidax y Busha cuentan con licencia del SEC nigeriano.
- Plataformas como Bybit, KuCoin y Binance P2P operan sin autorización y tienen alto riesgo de congelación de fondos.
- Comprueba el número de licencia SEC (formato SEC/CRP/2025/xxx) y el sello "CBN Verified" antes de registrarte.
- Respeta los requisitos de KYC con NIN y verifica la entidad legal en el registro de la CAC.
- Si sigues estos pasos, reduces en más del 80 % la probabilidad de perder tu cripto por acciones regulatorias.
Marco regulatorio nigeriano en 2025
En octubre de 2025 el panorama cripto de Nigeria está gobernado por la ISA 2025 la Ley de Inversiones y Valores que estableció un marco completo para activos digitales. Esta norma reconoce a las criptomonedas como valores bajo la supervisión de la SEC de Nigeria la Comisión de Valores que otorga licencias a los proveedores de servicios de activos virtuales. Además, el CBN Banco Central de Nigeria, que impone directrices de AML/CFT y exige la verificación de licencias antes de ofrecer servicios bancarios a exchanges.
Los requisitos técnicos son estrictos: 10.000 + transacciones por segundo, 99,99 % de uptime, capital mínimo de ₦500 millones y auditorías trimestrales por firmas aprobadas por la SEC. El incumplimiento lleva a censuras, embargos de cuentas y multas que pueden superar ₦1.2 mil millones por infracción.
Exchanges con licencia: los únicos seguros
Hasta marzo de 2025 solo dos plataformas locales cumplen con la normativa:
- Quidax licenciado bajo el número SEC/CRP/2025/001, ofrece depósitos en Naira con monto mínimo de ₦1.
- Busha licenciado SEC/CRP/2025/002, integra pagos bancarios instantáneos y una póliza de seguro de ₦50 millones por cuenta.
Ambas plataformas cumplen con:
- Verificación de identidad usando el NIN y datos biométricos.
- Monitoreo en tiempo real que detecta actividades sospechosas en menos de 500 ms.
- Integración directa con cuentas bancarias nigerianas, lo que elimina la necesidad de transacciones P2P.
Exchanges sin licencia que debes evitar
Los nombres más citados en denuncias son Bybit plataforma internacional que operaba sin registro SEC en Nigeria, KuCoin otro exchange offshore sin autorización local y Binance P2P el segmento peer‑to‑peer de Binance sin licencia, frecuentemente usado para evadir KYC. Según la EFCC, en septiembre 2024 se congelaron 22 cuentas por valor de ₦548,6 millones vinculadas a transacciones en estas plataformas.
Los riesgos son claros:
- Congelación de cuentas en menos de 48 horas tras detección.
- Pérdida parcial o total de fondos (promedio de recuperación 63 %).
- Ausencia de seguros o protección al consumidor.
- Mayor exposición a estafas porque el intercambio no tiene que cumplir con AML/CFT.
Aunque los honorarios pueden ser ligeramente menores (≈0,15 % vs 0,25 % en plataformas licenciadas), la probabilidad de perder fondos es 87 % mayor, según encuestas de Reddit y Trustpilot.
Cómo verificar si un exchange está autorizado
El proceso de verificación se puede dividir en tres pasos rápidos:
- Visita el registro oficial de la SEC en
sec.gov.ng/crypto-exchanges. Busca el número de licencia con el formatoSEC/CRP/2025/xxx. Si no aparece, la plataforma está operando sin autorización. - Confirma la entidad legal mediante el registro de la Corporate Affairs Commission (CAC). Las empresas legítimas aparecen como Quidax Technologies Limited (RC1782456) o Busha Fintech Limited (RC1834562).
- Verifica el sello "CBN Verified" en la página de inicio nigeriana del exchange. Puedes enviar el SMS
VERIFY [nombre] a 20255y recibir una confirmación instantánea.
Durante el registro, asegúrate de que el proceso KYC solicite el NIN (Número de Identificación Nacional) y datos biométricos. Desde febrero 2025 todas las plataformas con licencia deben hacerlo.
Checklist rápido para proteger tu cripto
| Criterio | Licenciados (Quidax, Busha) | Sin licencia (Bybit, KuCoin, Binance P2P) |
|---|---|---|
| Licencia SEC | Sí (SEC/CRP/2025/001‑002) | No |
| Sello CBN Verified | Sí | No |
| Seguro de fondos | Hasta ₦50 M por usuario | None |
| Soporte de cuenta congelada | Resolución media 3,2 días | 28 días o más |
| Requisitos AML/CFT | Uptime 99.99 %, 10k TPS, auditoría trimestral | Sin monitoreo oficial |
Si una plataforma no cumple al menos tres de los ítems de la columna de la izquierda, deséchala inmediatamente.
Preguntas frecuentes
¿Qué pasa si ya tengo fondos en un exchange sin licencia?
Lo más seguro es iniciar un proceso de retiro lo antes posible. Si la plataforma bloquea la cuenta, reporta el caso a la EFCC y a la SEC; en muchos casos, los usuarios han recuperado parte de sus fondos tras presentar pruebas de origen lícito.
¿Cómo sé si un exchange extranjero tiene una filial licenciada en Nigeria?
Busca el número de licencia en el registro SEC y revisa si la página local muestra el sello CBN Verified. La mayoría de los grandes exchanges (por ejemplo, Coinbase) aún no tienen filial registrada, por lo que se consideran no autorizados para operaciones directas con Naira.
¿Es seguro usar exchanges descentralizados (DEX) como Uniswap?
Los DEX no están sujetos a ninguna regulación local, lo que significa que no hay protección alguna en caso de hack o fraude. Si decides usarlos, hazlo con cantidades que puedas perder y nunca vincules tu cuenta bancaria.
¿Qué documentos debo tener a mano para cumplir KYC en un exchange con licencia?
NIN, documento de identificación nacional (cédula o pasaporte), prueba de domicilio (factura de servicios) y, en algunos casos, una selfie con tu documento para la verificación biométrica.
¿Cuáles son las sanciones típicas que la SEC impone a un exchange sin licencia?
Multas que pueden superar los ₦1.2 mil millones, embargo de activos, y la orden de cesar operaciones en territorio nigeriano. En casos graves, la empresa puede ser incluida en una lista negra internacional.
Conclusión práctica
En el entorno actual, la regla de oro es simple: si no ves el número de licencia SEC y el sello CBN Verified, no operes. Mantén tus fondos en Quidax o Busha, verifica siempre tu NIN y mantén registros de cada transacción. Siguiendo este checklist reduces drásticamente la probabilidad de que tu cripto sea congelado por la SEC o la EFCC.