AML criptomonedas Reino Unido: qué exigen las leyes y cómo afectan a los usuarios

El AML criptomonedas Reino Unido, conjunto de leyes que obligan a las plataformas de criptomonedas a identificar a sus usuarios y detectar operaciones sospechosas para prevenir el lavado de dinero. También conocido como conocimiento de cliente (KYC) en el sector crypto, es el sistema que hace que cada exchange legal en el país pida tu DNI, comprobante de domicilio y hasta tu historial de transacciones. No es una sugerencia: es ley, y se aplica desde 2020 bajo la supervisión de la FCA, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, encargada de regular todos los servicios de criptomonedas.

Si usas un exchange como Binance, Coinbase o cualquier otro que opere legalmente en el Reino Unido, ya has pasado por este filtro. Pero no solo eso: si recibes un airdrop, distribución gratuita de tokens que muchas veces requiere vincular una billetera y cumplir con verificación de identidad, y ese proyecto está registrado en el Reino Unido, también te pedirán identificación. El gobierno no solo controla los exchanges: ahora también vigila los protocolos DeFi que atraen a usuarios británicos. La regulación cripto Reino Unido, una de las más completas de Europa, exige que todas las plataformas reporten transacciones sospechosas, mantengan registros durante cinco años y entrenen a su personal en detección de lavado de dinero.

Esto no significa que las criptomonedas estén prohibidas. Al contrario: el Reino Unido quiere que el mercado crezca, pero bajo reglas claras. El problema viene cuando alguien intenta saltarse el sistema: usar exchanges no regulados, enviar fondos a billeteras no verificadas o participar en airdrops que piden datos sin pedir identificación. Eso puede sonar como una ventaja, pero en la práctica, te deja fuera de la protección legal y te expone a riesgos mayores: cuentas bloqueadas, fondos congelados o incluso investigaciones. La AML criptomonedas Reino Unido no es un obstáculo, es el precio de operar en un mercado que reconoce tu derecho a usar crypto… pero también exige responsabilidad.

Lo que encontrarás aquí son guías reales sobre cómo los exchanges británicos aplican estas reglas, qué pasa si no cumples, cómo afecta a los airdrops que recibes, y qué alternativas reales existen sin violar la ley. No te vamos a vender soluciones mágicas. Solo te decimos lo que funciona, lo que no, y por qué.