Cumplimiento AML crypto: Qué es, por qué importa y qué proyectos lo aplican

El cumplimiento AML crypto, conjunto de normas para evitar que las criptomonedas se usen para lavar dinero o financiar actividades ilegales. También conocido como prevención de lavado de dinero en cripto, es lo que hace que un intercambio sea legal y seguro, no solo un sitio que te deja depositar y retirar. Si no lo cumple, no es una plataforma confiable: puede cerrar sin aviso, congelar tus fondos o incluso ser clausurada por las autoridades.

Esto no es solo cosa de grandes exchanges. Países como Suiza, con su licencia FINMA, requisito obligatorio para operar como intercambio de criptomonedas en Suiza, exigen que cada usuario se identifique (KYC), que se monitoreen las transacciones sospechosas y que se reporten movimientos grandes. En Turquía, la Ley 7518, marco regulatorio que obliga a los exchanges a registrar a sus usuarios y reportar operaciones también impone controles estrictos. Y en Vietnam, la nueva ley del 0,1% por transacción no es solo un impuesto: es un mecanismo para rastrear cada movimiento de cripto, algo que solo funciona si hay cumplimiento AML.

¿Qué pasa si no lo cumple? Mira lo que pasó con DOBI Exchange o BKEX: sin regulación, sin KYC, sin AML. Usuarios no pudieron retirar, los fondos desaparecieron. En Myanmar, usar cripto sin pasar por canales controlados puede costarte tu cuenta bancaria o incluso ir a la cárcel. El cumplimiento AML crypto no es un trámite aburrido: es tu escudo. Te protege de estafas, de plataformas fantasmas y de que tu dinero sea usado sin tu consentimiento.

En esta colección, verás ejemplos reales: desde intercambios que sí cumplen, como los suizos bajo FINMA, hasta proyectos que ignoran las normas y terminan valiendo cero. Aprenderás cómo identificar un exchange seguro, qué preguntar antes de depositar, y por qué un airdrop sin KYC es casi siempre una trampa. No se trata de ser un experto en leyes. Se trata de no perder tu dinero por no saber lo básico.